¿Realmente conoces a tu cliente? Para los bancos, el proceso es más que conocerse de nombre. Los controles impenetrables de Conoce a tu Cliente (KYC) son la base de los esfuerzos de ciberseguridad de un banco y pueden tener un impacto significativo en sus resultados. ¿Por qué? Las multas emitidas bajo infracciones de Anti-Lavado de Dinero (AML) y KYC están en aumento. En 2019, una cuarta parte de los 50 principales bancos del mundo fueron responsables de fuertes multas. Con las autoridades tomando medidas enérgicas, es más importante que nunca reforzar las iniciativas de KYC. Estas son las 3 principales tendencias que impulsan la creciente importancia de KYC:
1. Frecuencia creciente de filtraciones de datos
Conveniencia reina el rey a la hora de atraer nuevos clientes, lo que anima a muchos bancos a acelerar la incorporación eliminando los obstáculos internos. Sin embargo, KYC es un ámbito peligroso para tomar atajos. Los ciberdelincuentes están golpeando la puerta de los datos, buscando información personal como direcciones de correo electrónico, números de teléfono y números de seguridad social. Los titulares de noticias de última hora subrayan continuamente la importancia de un proceso de Conoce a tu Cliente (KYC) a prueba de balas. Muchas de las empresas más grandes del mundo son responsables de grandes filtraciones, incluidas Facebook, Shell y Target, lo que hace que las instituciones más pequeñas sean aún más vulnerables. Los malos actores son cada vez más industriosos, lo que pone la carga en los bancos para reforzar sus defensas de datos.
2. Elevados obstáculos regulatorios
La banca es una de las industrias más reguladas del mundo. En lugar de un alivio muy necesario, los últimos años han traído aún más presión de cumplimiento, con un nivel global por infracción en 2019. Las iniciativas relacionadas con COVID, como los Programas de Protección de Cheques y los Préstamos Ampliados de la SBA en los Estados Unidos, continúan poniendo a los bancos en el punto de mira regulatorio. Estas oportunidades de fondos lucrativos son un caldo de cultivo para el comportamiento criminal y aumentan el escrutinio de los organismos reguladores. Las multas aseguradas a los bancos podrían superar , y los bancos con controles KYC más laxos en vigor pagarán la enorme factura.
