En el núcleo de cualquier banco o cooperativa de crédito se encuentra el equipo de servicios de tesorería. Este departamento vital ayuda a decidir dónde invertir el capital, cuánto mantener en reserva, evaluar la liquidez y garantiza que cada departamento tenga suficiente efectivo disponible para atender a los clientes y titulares de cuentas. A pesar de su importancia fundamental, los profesionales de tesorería todavía están atados por procesos manuales y procedimientos anticuados. Afortunadamente, hay nuevas herramientas automatizadas disponibles para aumentar la rentabilidad y disparar la productividad. Aquí hay cuatro razones por las que su equipo de servicios de tesorería debería adoptar la automatización.
Reducir tareas repetitivas
La automatización se ha apoderado de muchas funciones de tesorería como pronósticos, gestión de riesgos y visibilidad de efectivo. Sin embargo, muchas actividades vitales como cuentas por pagar, cuentas por cobrar y apertura de nuevas cuentas todavía están bajo el control de procesos manuales obsoletos. En instituciones financieras más pequeñas, la mayoría de las actividades de tesorería comienzan con la humilde hoja de cálculo donde un miembro del equipo pasa el 80% de su tiempo recopilando y consolidando datos. Esto solo deja un mero 20% del tiempo para la revisión y el análisis estratégico. Los servicios de tesorería dedican cuatro veces más tiempo a manejar datos que a evaluar la eficiencia general de su estrategia. La automatización puede ayudar a cerrar la brecha de productividad y liberar tiempo para centrarse en actividades más centradas en las ganancias. Por ejemplo, si un equipo pasa varios días al mes revisando cheques en papel, no puede centrar su atención en mejorar el proceso en sí. Al automatizar el procesamiento y la verificación de cheques, los equipos pueden usar su tiempo para idear nuevas formas de disuadir a los titulares de cuentas de usar sistemas que consumen mucho tiempo y alentarlos a usar herramientas de autoservicio en línea más rentables.
Lograr una mejor visualización de los datos propios
Cada día, las corporaciones de todo el mundo pierden cientos de miles de dólares revisando los 2.5 quintillones de bytes de datos que circulan por el aire. Con más datos generados en la última década que los que existían previamente en toda la historia de la raza humana, las empresas no tienen escasez de datos para agregar y examinar. Las empresas se devanan los sesos para agregar y extraer información estratégica de volúmenes masivos de datos. La acumulación de datos solo resalta las ineficiencias de los procesos manuales dentro de los servicios de tesorería, por lo que los bancos recurren a la nube para encontrar nuevas formas de automatizar el análisis de los datos disponibles. De hecho, en un estudio reciente, la computación en la nube encabezó la lista de los desarrollos tecnológicos más importantes para las tesorerías, y muchos ejecutivos esperan .
