Los roles de los ejecutivos en el sector financiero continúan evolucionando para garantizar la preparación futura de las organizaciones asociadas. Como resultado, automatización robótica de procesos (RPA) se ha vuelto más crucial que nunca. En términos de tareas repetibles y redundantes que consumen la mayor parte del tiempo y la energía, la RPA puede hacerse cargo, lo que permite a los directores financieros y a los empleados centrar sus esfuerzos de manera más estratégica. Una vez implementada la RPA, los beneficios se manifiestan rápidamente. Esencialmente, las entradas humanas son reemplazadas por robots inteligentes para que los objetivos comerciales puedan ser reasignados de tareas de bajo valor agregado a procesos más complejos. Además, la RPA mitiga los errores humanos al tiempo que mejora las eficiencias operativas. Entonces, ¿dónde se puede implementar la RPA en finanzas y cómo? Averigüémoslo.
Cómo la RPA impacta positivamente en las instituciones financieras
Considere el efecto de liberar a todo un departamento de procesos redundantes y manuales. Luego, imagine una tecnología que pudiera permitir incluso a los empleados no técnicos automatizar procesos repetitivos. Probablemente ya pueda prever el impacto vital en la efectividad general de las operaciones financieras. También podría esperar lo siguiente:
Ejecución continua
Eliminación de problemas de programación y escalado humanos
Reducción de costos de RR. HH.
Mejora de los tiempos de respuesta
Reducción de costos de incorporación y capacitación de personal
La oportunidad de automatizar procesos y cuellos de botella manuales e intensivos en mano de obra puede demostrar un retorno de la inversión casi inmediato. Sin embargo, es un enfoque ágil el que también obtiene el mayor valor. Lo que viene a continuación a menudo puede ocurrir en forma de una digitalización más transformadora. ¿Cómo puede beneficiarse el sector financiero de la RPA? Parece un ajuste natural dada la gran cantidad de procesos manuales relativamente simples pero de alto volumen que deben ejecutarse a diario, como activaciones de tarjetas, conciliación de cuentas e incluso OCR. La actualización manual de datos financieros debería ser cosa del pasado. Introducir y reintroducir información no es el uso más eficaz del tiempo de la empresa. La recopilación de datos, copiar y pegar, y la entrada de datos son todos candidatos para la RPA, su fuerza laboral de robots inteligentes.
Aquí hay 5 casos de uso de RPA de alto valor en finanzas
Gestión de datos: A menudo es difícil entregar datos de rendimiento financiero y operativo de manera oportuna. Existen las tareas de recopilación y procesamiento, así como la agregación y el análisis, que son actividades críticas para el negocio. Los datos también deben limpiarse para un formato sin fricciones entre varias aplicaciones para garantizar que los informes sean más fáciles de leer. La RPA se puede utilizar para hacerse cargo de todas estas tareas para ayudar a mejorar el tiempo de respuesta y la organización de los conocimientos empresariales relevantes.
Conciliación de cuentas: La RPA puede gestionar procesos como la carga de datos de transacciones de múltiples sistemas e incluso formatos. Puede ejecutar la investigación, el manejo y la validación de datos de excepciones. Además, se puede asignar la RPA para crear, equilibrar, anotar y remediar discrepancias dentro de los asientos de diario. En términos de cierre y presentación de informes financieros, la RPA puede crear y entregar datos financieros a los organismos reguladores, ya sean individuos, sistemas o departamentos. La RPA puede mitigar la redundancia de la publicación de datos de aplicaciones como Excel a subledgers.
Activación de tarjetas: La activación de tarjetas es uno de los procesos más repetitivos en finanzas. Se necesita coordinación interdepartamental, verificaciones de cumplimiento, entrada de datos, consistencia de datos y más. No hace falta decir que todas estas tareas son tediosas. No obstante, son necesarias para la automatización de tarjetas. Antes de la RPA, el procesamiento se ejecutaba a menudo bajo presiones de tiempo abrumadoras debido a consumidores cada vez más impacientes y a un mercado competitivo.
En contraste, la RPA no se verá disuadida por ninguna queja o error humano. Cualquier inconsistencia se puede abordar de inmediato, lo que lleva a una mejora en el manejo y el tiempo de resolución general. Cualquiera que haya trabajado en finanzas comprende el impacto negativo potencial de los errores humanos, que generalmente son difíciles de evitar cuando se pasan horas en la entrada de datos. Simplemente tiene sentido utilizar la automatización inteligente tanto para la institución como para el empleado. No solo RPA acelera los procesos que consumen mucho tiempo, al mismo tiempo que se evitan errores, pero esto también se traducirá en una mayor satisfacción del cliente y aliviará a su personal de un estrés innecesario.
Alinear sistemas bancarios y de tesorería: El saldo de cada cuenta bancaria debe ingresarse en los sistemas de tesorería, pero existe un lenguaje utilizado por ambos sistemas. Los sistemas de tesorería deben poder leer los sistemas bancarios y viceversa. La RPA puede formatear los datos bancarios para que se lean en un idioma que los sistemas de tesorería entiendan. La RPA también puede devolver los informes del sistema de tesorería a los empleados del banco para que todos estén al tanto.
RPA con Reconocimiento Óptico de Caracteres (OCR): La RPA y el OCR se crearon el uno para el otro, ya que el OCR también ayuda a resolver problemas relacionados con la entrada de datos humana. Mediante el uso de procesos lingüísticos, visuales y estadísticos, el OCR puede convertir instantáneamente imágenes de texto en una versión digital. La tecnología OCR es simplemente más precisa, rápida y mucho más rentable que la entrada de datos humana.
Invariablemente, la RPA y el OCR son complementarios y muchas organizaciones del sector financiero ya utilizan ambos para automatizar este tipo de procesos desde el inicio hasta la finalización. Utilizados conjuntamente, crean los tipos de eficiencias operativas y ventajas competitivas necesarias para las empresas que desean prosperar no solo hoy sino también en el futuro.
En resumen
Los casos de uso de Automatización Robótica de Procesos ofrecen la capacidad de aprender más sobre dónde se puede implementar la RPA sin tener que tomar la ruta más difícil de aprender de los errores. Puede tomar estos ejemplos de RPA en finanzas para determinar qué tareas están listas para la automatización y cómo. Entonces, puede comenzar a trabajar en una estrategia concreta para alcanzar objetivos estratégicos mejorados por la RPA para impulsar un crecimiento y una previsibilidad sostenibles. Minimice el riesgo comercial con una entrada y presentación de datos más precisas, cumpliendo los mandatos de cumplimiento de manera mucho más fácil y rápida. Intercambie tareas de silla giratoria por actividades estratégicas que aumenten el compromiso de los empleados. Una vez que recupere su tiempo, ¿cómo lo utilizará?
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