5 cosas que necesita saber antes de elegir una solución de flujo de trabajo bancario
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5 cosas que necesita saber antes de elegir una solución de flujo de trabajo bancario
Ya sea que su banco se esté expandiendo rápidamente a nuevos mercados o experimentando los dolores de crecimiento de la transformación digital, tener acceso a la soluciones de gestión de flujos de trabajo bancarios y herramientas para tener éxito es fundamental para ayudar a su banco a mantenerse competitivo. También impulsa la productividad de los empleados, lo que lleva a mejores relaciones de trabajo y magnifica los efectos positivos de una plataforma de flujo de trabajo eficaz. Para los bancos específicamente, los departamentos, sistemas y formas de trabajar unificados significan que su banco tiene una mayor posibilidad de superar los desafíos comunes de la industria financiera. Estos incluyen regulaciones estrictas, amenazas de ciberseguridad, gestión de riesgos y la creciente demanda de ofrecer una experiencia de cliente omnicanal. Hay muchas variables que los miembros de su junta ejecutiva y otras partes interesadas deben considerar al elegir una plataforma de flujo de trabajo de calidad. Aquí hay cinco cosas que debe considerar al considerar una solución de flujo de trabajo para su institución financiera.
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1. ¿Quiénes son las partes interesadas en el proceso de toma de decisiones?
Antes de tomar cualquier decisión, considere qué aportes tienen peso y quién queda fuera. Al adoptar cualquier nuevo software o solución de flujo de trabajo, es importante elegir una solución basada en las personas que realmente la utilizan todos los días. Esto se reduce a elegir una plataforma para su banco con una excelente experiencia de usuario para el personal no técnico, lo que facilita el aprendizaje de una nueva plataforma debido a interfaces de usuario intuitivas y de navegación. La mayoría de las veces, los ejecutivos de alto nivel no son las partes interesadas que tendrán que usar este software para hacer negocios todos los días. Si bien el departamento de TI puede trabajar para construir y ejecutar los flujos de trabajo en sí, el personal no técnico también ejecuta flujos de trabajo. Para la alta dirección y la gerencia superior, asegure una adopción fluida del flujo de trabajo reuniéndose con las personas donde se encuentran: considere factores como la diversidad de habilidades, los niveles de adaptabilidad tecnológica entre los empleados, los múltiples departamentos del banco que trabajan con sistemas heredados antiguos y la resistencia al cambio de su banco debido a la naturaleza conservadora de las finanzas. En este proceso, sea realista acerca de las necesidades y el tamaño de su banco. Si usted es una institución multinacional más grande, llevará tiempo adaptarse e implementar, incluso con un enfoque enfocado. Un banco local puede beneficiarse de una solución de flujo de trabajo menos robusta, pero realmente depende de las capacidades del banco y de quienes usan la plataforma
2. ¿Podrá mi banco implementar sin necesidad de conocimientos técnicos profundos?
Además de tener en cuenta la experiencia del usuario, la nueva solución debe ser fácil de adoptar. Lo último que necesita cualquier banco es tiempo y dinero extra gastados en aprender una nueva solución de flujo de trabajo que sea demasiado técnica. La automatización, la inteligencia artificial y la integración de soluciones de flujo de trabajo en los bancos es un fenómeno relativamente nuevo. Muchos bancos no están equipados con los conocimientos técnicos necesarios para construir y/o implementar un software de flujo de trabajo con mucho código. Una solución que requiere un conocimiento mínimo de codificación es ideal, lo que significa que su personal de desarrollo de negocios puede crear flujos de trabajo con facilidad. Considere una solución que permita a su personal bancario diseñar con componentes de procesos anteriores en su lugar, lo que reduce la necesidad de diseñar flujos de trabajo desde cero. Estos componentes facilitan mucho el diseño de procesos de arrastrar y soltar, sin necesidad de programación intensiva.
3. ¿El software de flujo de trabajo es compatible con el sistema actual?
Otro factor a considerar al adoptar una solución de flujo de trabajo es la compatibilidad del sistema con los sistemas heredados de su banco, el software actual y las formas de trabajar. Esto es especialmente cierto al considerar una OEM BPM marca blanca solución, o una en la que se compra una solución, luego se marca en blanco y se opera bajo la marca de su banco. Al considerar una solución de flujo de trabajo OEM, o cualquier solución, su departamento de TI debe trabajar para comprender las capacidades de integración del software dentro del sistema actual del banco. Sin mencionar, tomar nota de la adopción de una solución de flujo de trabajo que le permita replicar tareas y aumentar la propiedad y ofrecer mejores experiencias, todo dentro de los estándares de cumplimiento. Cosas como complementos, paquetes personalizables y otras características mejorarán la calidad de cómo opera su banco. Los sistemas heredados a menudo dependen de procesos manuales, conocimiento de la industria transmitido de un experto a otro y formas ineficientes de recopilar datos. Trabajar dentro de estas restricciones tradicionales de la manera más fluida posible es clave a medida que su banco adopta una solución de flujo de trabajo.
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(Obtenido de Pexels)
4. ¿La plataforma ayudará a combatir los desafíos de la industria financiera?
Los bancos operan en un entorno cada vez más exigente, gracias a los estrictos requisitos normativos, las amenazas a la seguridad, las transacciones ilícitas y la demanda de los consumidores de experiencias de cliente omnicanal. Un factor importante a considerar al elegir la solución adecuada para su flujo de trabajo de procesos bancarios es si este software ayudará o no a superar estos desafíos. Después de todo, además de aumentar los ingresos de la empresa, garantizar que un software o método aborde los desafíos de la industria es el mayor indicador para determinar la eficiencia de una solución de flujo de trabajo. Esto hablaría más sobre las capacidades de la plataforma. Preguntas adicionales a considerar incluyen:
“¿La plataforma tiene en cuenta el aumento de la seguridad contra el fraude y el lavado de dinero? ¿La plataforma aumenta la productividad del personal del banco, lo que genera ahorros y un mayor impacto para impulsar los ingresos de la empresa? ¿Puede la adopción de nueva tecnología demostrar directamente su efecto positivo en el servicio a los clientes de manera más oportuna y eficiente?
Ponderar las características y capacidades de la solución de flujo de trabajo con su historial para respaldar sus afirmaciones es importante. Quiere asegurarse de que está invirtiendo en un producto de calidad que ha demostrado crear un éxito similar en otras instituciones financieras.
5. ¿La plataforma escalará bien a medida que el banco crezca y cambie de estrategia con el tiempo?
Es un hecho bien conocido que la tecnología se vuelve obsoleta rápidamente. Eso no significa que no deba invertir en la mejor tecnología disponible en el mercado durante su búsqueda de la solución adecuada para su banco. Solo asegúrese de que esté alineada con la estrategia de crecimiento a largo plazo de su banco. Preste atención a las tendencias tecnológicas que fuentes de renombre como Gartner y Forrester dicen que están mejorando la calidad de las experiencias bancarias. Elegir una solución que incorpore estos métodos y tecnologías servirá mejor a su banco a largo plazo. A corto plazo, las herramientas actualizadas brindan a su banco un retorno de la inversión inmediato. Los bancos que adoptan nuevo software para ayudar a mejorar las operaciones bancarias ven una mejora en innumerables áreas: introducción de estandarización, mayor experiencia del empleado, entrega más rápida de servicio al cliente y menor tiempo dedicado a tareas mundanas y repetitivas. Para demostrar aún más su importancia, Gartner informa que “ejecutivos financieros de grandes establecimientos corporativos revelaron que el 62% considera la transformación digital como una iniciativa de gestión, mientras que el resto la considera parte de la optimización.”
Elegir un solución de gestión de flujos de trabajo bancarios que está en camino de producir mejores soluciones para sus clientes es importante tenerlo en cuenta. ¿La solución de flujo de trabajo aprovecha las herramientas de transformación digital como la automatización robótica de procesos (RPA)? ¿Utiliza el aprendizaje automático para recopilar más datos y tomar decisiones más informadas alineadas con la estrategia del banco? Estas son preguntas adicionales que entran en la escalabilidad, junto con si la solución de flujo de trabajo brinda soporte adecuado para su personal después de la implementación. Elegir la solución de flujo de trabajo adecuada para su banco requiere un proceso de pensamiento holístico.
Hay muchas variables a considerar al elegir la solución de flujo de trabajo adecuada para su banco. Asegurarse de que todos los tomadores de decisiones clave estén presentes en su decisión es fundamental para abordar la diversidad, las nuevas perspectivas y garantizar un proceso de incorporación fluido para las partes interesadas en el nivel de operaciones diarias. Además, una solución de flujo de trabajo fácil de usar, escalable y efectiva producirá los mejores resultados en la estrategia a largo plazo de un banco. ¿Necesita un experto que lo guíe a través de los pasos para comprar o construir su primera solución de flujo de trabajo? Obtenga más información sobre nuestra Soluciones de flujo de trabajo para banca y apertura de cuentas minoristas y comerciales nos especializamos en ayudar a los bancos a mejorar la experiencia del cliente.
Acerca de ProcessMaker:
ProcessMaker es un software de gestión de procesos de negocio y flujo de trabajo de bajo código. ProcessMaker facilita a los analistas de negocio la colaboración con TI para automatizar procesos de negocio complejos que conectan personas y sistemas empresariales existentes. Con sede en Durham, Carolina del Norte, en los Estados Unidos, ProcessMaker tiene una red de socios distribuida en 35 países de cinco continentes. Cientos de clientes comerciales, incluidas muchas empresas Fortune 100, confían en ProcessMaker para transformar digitalmente sus procesos de negocio centrales, lo que permite una toma de decisiones más rápida, un mejor cumplimiento y un mejor rendimiento.
