Automatización de formularios bancarios con procesamiento inteligente de documentos
A medida que la tecnología avanza, junto con las disrupciones provocadas por las fintech y la evolución de la demanda de los consumidores, se han producido cambios drásticos en lo que los clientes digitales esperan de la banca contemporánea. Los consumidores quieren ser consultados y tener interacciones en el momento, lugar y situación que prefieran. Como resultado, los bancos deben adoptar la transformación digital, y pueden obtener una ventaja competitiva en la era digital implementando el Procesamiento Inteligente de Documentos (IDP) en formularios bancarios. IDP crea datos utilizables transformando formatos semiestructurados y no estructurados como correos electrónicos, PDF e imágenes. Estamos hablando del futuro de la automatización con la capacidad de capturar, extraer y procesar datos de una amplia variedad de formatos utilizando inteligencia artificial (IA) y aprendizaje automático (ML). Además, la extracción de documentos y formularios se puede incorporar en sistemas existentes flujos de trabajo bancarios y procesos. Invariablemente, los datos son el bloque de construcción de la banca y son críticos para los flujos de trabajo diarios. Uno de los mayores desafíos es cómo transformar los big data de una manera que se alinee con sus objetivos. No hay duda de que la fuerza laboral humana tendrá dificultades para gestionar la vasta avalancha de datos. Por otro lado, IDP puede escanear, leer y comprender documentos tanto digitales como físicos para que la fuerza laboral humana pueda centrarse en tareas más estratégicas y satisfacer las demandas de los clientes más rápidamente.
¿Qué es IDP?
Los datos bancarios se están disparando. Según el IDC, los datos mundiales se espera que superen los 175 zettabytes para 2025. Gran parte de estos datos se encuentran en textos, PDF, archivos escaneados y correos electrónicos. Sin IDP, el personal humano tendría que leer, revisar y extraer manualmente datos útiles de la masa de archivos. En contraste, IDP puede capturar inteligentemente puntos de datos específicos para agilizar el procesamiento de documentos para formularios bancarios. No hay duda de que la información es central para el flujo de trabajo organizacional de un banco. Los bancos reciben datos en muchos formatos, desde correos electrónicos y archivos adjuntos hasta hojas de cálculo y documentos en papel, todo desde múltiples dispositivos. No hay suficientes empleados humanos, ni horas en el día, para extraer cada pieza de datos relevante. Sin embargo, puede usar IDP para identificar, clasificar y extraer datos, luego enrutar la información a los flujos de trabajo de procesamiento de documentos designados para su revisión. IDP puede reemplazar la entrada, extracción y transferencia manual de datos, que consume tiempo y es costosa, desde una perspectiva de costos.
Procesamiento Inteligente de Documentos potenciado por Inteligencia Artificial
Los documentos semiestructurados y no estructurados son los más problemáticos para los bancos porque es difícil procesar estos archivos con velocidad y precisión. En comparación con las soluciones OCR tradicionales, IDP está impulsado por un "cerebro" llamado IA, al tiempo que incorpora automatización robótica de procesos (RPA) y los "ojos" de OCR. A medida que el sistema se expone continuamente a mayores volúmenes de datos, aprende y mejora, liberando tiempo para que el equipo humano gestione procesos más complicados. Un motor clave para la experiencia del cliente en la era digital es la velocidad y precisión del procesamiento de formularios bancarios. Además, IDP puede ayudar a mantener un rastro de auditoría tanto para el cumplimiento como para el fraude de identidad. No solo IDP mejorará la experiencia del cliente, sino que también mejorará la experiencia del empleado. Muchos bancos grandes pueden gastar más de 500 millones de dólares anuales en verificación de identidad. Si los procesos de incorporación son inexactos, pueden resultar en multas formidables. No obstante, IDP puede reducir el tiempo de manejo de formularios al tiempo que ofrece una mayor precisión para mejorar el cumplimiento. Cuando piensa en el tiempo y los errores involucrados en procesamiento manual de formularios bancarios, ¿no tendría sentido automatizar?Con el procesamiento inteligente de documentos, puede lograr:
Identificación precisa de diferentes formatos y campos de datos, como datos de contacto del cliente y montos.
Enrutamiento rápido desde archivos a procesos y aplicaciones existentes, reduciendo el tiempo y el costo asociados con el trabajo manual.
Mejora de la productividad del empleado con menos errores.
Detección automática de texto y archivos poco claros.
Integración perfecta con sus entornos existentes.
IDP puede eliminar eficazmente los costos de 1 dólar por tareas de prevención de errores, 10 dólares por cada corrección y 100 dólares por cada inacción. IDP no solo captura y extrae datos del cliente, sino que también crea un archivo de archivos editables y buscables. IDP es cómo los bancos pueden adaptarse con éxito a la nueva normalidad de interacciones limitadas con los clientes en persona. IDP también permite a los bancos generar información detallada sobre sus clientes y sus expectativas. Además, IDP puede distinguir entre palabras, números, puntuación y trazos.
¿Qué puedes obtener con IDP?
Para empezar, puede eliminar inmediatamente la necesidad de que los trabajadores del conocimiento procesen formularios bancarios manualmente. Con la automatización del procesamiento de documentos de extremo a extremo, puede respaldar más fácilmente los objetivos comerciales, como la mejora de la experiencia del cliente. Ya no tiene que volver a introducir datos de una plataforma a otra.
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A la luz de la pandemia, los bancos han visto volúmenes crecientes de retiros de cuentas de jubilación, reclamaciones de desempleo, solicitudes de préstamos y otras solicitudes. Desafortunadamente, muchos de estos tipos de procesos bancarios todavía utilizan formularios bancarios en papel, que son lentos, propensos a errores y requieren mucho esfuerzo humano cuando la mayoría de los empleados humanos ahora trabajan de forma remota. Un modelo operativo obsoleto, el procesamiento manual de formularios no puede mantenerse al día con los picos inesperados. Además, los tiempos de procesamiento lentos pueden ser devastadores para las personas y las pequeñas empresas que se han visto muy afectadas por la crisis de COVID. Durante estos tiempos, con los recursos humanos trabajando fuera de la oficina, combinados con la presión de trabajar de manera rápida y precisa, no hay mucho tiempo para encontrar la solución adecuada. Existe una urgencia para preparar a su banco y a su fuerza laboral para el éxito a largo plazo.IDP puede procesar formularios bancarios relacionados con:
Cuentas a plazo o cuentas de certificados de depósito
Cuentas de ahorro
Cuentas Demat
Cuentas corrientes
Cuentas NRI
Cuentas WebTrade
Por no mencionar que IDP puede acelerar los tiempos de respuesta para Proceso de KYC gestión en su totalidad, como:
Soporte por correo electrónico
Re KYC
Solicitudes de servicio
Cumplimiento
C KYC
En términos de solicitudes de préstamos e hipotecas, su banco puede tomar decisiones más rápidas y basadas en datos, al tiempo que mejora la participación del cliente al ofrecer soluciones personalizadas en torno a lo siguiente:
Préstamos de oro
Préstamos para vivienda
Préstamos a plazo
Tarjeta de crédito
Línea de crédito
Préstamos de oro
Préstamos Personales
Préstamos para vehículos
Cuanto más rápido y con mayor precisión se procesen estos tipos de formularios de préstamos, más rápido su banco podrá obtener beneficios. A medida que el mundo continúa avanzando, adoptando transformaciones y una nueva forma de vida, los bancos deben prepararse para seguir siendo relevantes. Las empresas que comprenden e incorporan IDP pueden asegurar el éxito a largo plazo y la capacidad de mantenerse a la vanguardia de las demandas de los clientes en rápida evolución.
Gestión del cumplimiento
Desde 2009, una de las preocupaciones más cruciales para los bancos ha sido el riesgo de cumplimiento y el creciente enfoque regulatorio. Después de la Gran Recesión, el escrutinio se volvió cada vez más estricto en torno a los depósitos, tarjetas de crédito y cumplimiento de hipotecas. Con la Ley de Secreto Bancario y el riesgo de Anti-Lavado de Dinero (AML), el sector bancario necesita una solución para gestionar eficientemente sus marcos de riesgo y control, especialmente en torno a archivos de datos sensibles. El el costo anual del cumplimiento de AML en el sector bancario es de 23.5 mil millones de dólares.De hecho, los documentos manuales plantean un alto riesgo para los bancos porque pueden incluir errores de omisión y de inclusión. Sin embargo, IDP permite a los bancos centrarse sistemáticamente en las exposiciones de riesgo residuales al mejorar la precisión y la velocidad del procesamiento de documentos, al tiempo que reduce significativamente el error humano. Los bancos pueden mitigar aún más las áreas vulnerables basándose en indicadores clave de riesgo (KRI). [cta title="Automatizar procesos intensivos en formularios y basados en aprobaciones" link_text="Más información" link="/why-processmaker/"]
Pensamiento final
Automatice formularios bancarios manuales relacionados con la originación de préstamos, solicitudes de tarjetas de crédito, apertura de cuentas bancarias y otras solicitudes para mejorar la experiencia del cliente. Utilice el procesamiento inteligente de documentos para reducir los costos asociados con la introducción manual de datos y los errores de la entrada manual de datos y las plataformas OCR heredadas, mejorando la excelencia operativa y la experiencia del cliente simultáneamente. Obtenga más información sobre cómo ProcessMaker ayuda a los bancos con la automatización inteligente poniéndose en contacto con nosotros hoy mismo.
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