Más que nunca, el cliente es el rey. Los requisitos y expectativas son altísimos y las organizaciones del sector financiero también buscan formas de distinguirse en diversas áreas. Esto es difícil, porque los productos y servicios rara vez son únicos y las diferencias de precio son mínimas. Las organizaciones que logran diferenciarse suelen ganar con una experiencia de cliente fluida. En ProcessMaker IDP, por lo tanto, hemos enriquecido nuestra plataforma para que las instituciones financieras puedan utilizar la tecnología de IA para optimizar una de las primeras experiencias que los clientes tienen con ellas. Antes de hacer negocios con consumidores o empresas, las instituciones financieras deben pasar por procesos para identificar y verificar al cliente. Los documentos y documentos financieros que se proporcionan para esto suelen ser datos complejos y no estructurados que deben procesarse manualmente. Esto conduce a largos tiempos de procesamiento y, a menudo, a retrasos en el proceso. La automatización es prácticamente la única opción para marcar la diferencia aquí. ProcessMaker IDP lo ha logrado aplicando el Procesamiento Inteligente de Documentos (IDP). A partir de la versión 2.1 de nuestra plataforma, recientemente introducida, ofrecemos la posibilidad de eliminar el cuello de botella de la incorporación manual de clientes. Para ello, los documentos no estructurados basados en modelos de aprendizaje automático se combinan con lógica y patrones y se convierten en datos estructurados del cliente. ¿Cómo funciona el Procesamiento Inteligente de Documentos? Los documentos se pueden enviar para su procesamiento a través de enlaces de API o ProcessMaker IDP puede recuperar documentos de varias fuentes, incluidos recursos compartidos de archivos y correo electrónico. El preprocesamiento de imágenes optimiza las imágenes de los documentos escaneados para el procesamiento OCR. Por ejemplo, optimizando la resolución, el contraste o enderezando las líneas de texto. Con el reconocimiento óptico de texto, ProcessMaker IDP convierte los documentos escaneados en texto editable. Posteriormente, los documentos se clasifican por tipo de documento y se comprueba si la información está completa. Los datos relevantes se extraen de los documentos y se validan automáticamente. Para la extracción, podemos usar modelos de aprendizaje automático preentrenados, expresiones regulares o una combinación de ambos. Se requiere un enfoque especial para extraer datos de tablas, esto se llama extracción de tablas. Nuestra solución también tiene en cuenta los requisitos del RGPD al anonimizar automáticamente los datos personales como parte del procesamiento. Al aplicar esta tecnología, los documentos se pueden procesar al menos un 50 por ciento más rápido y con menos errores, al tiempo que se ahorran costos. Para los empleados que realizan las tareas de incorporación de clientes, la automatización significa que pueden centrarse en los asuntos más complejos, por lo que su trabajo se vuelve más desafiante y más centrado en la prestación de servicios. Esto permite que la organización se distinga aún más. Considerando que no está estructurado, también puedes imaginar que acelerar la incorporación de clientes con IDP es solo la punta del iceberg de lo que podemos hacer con nuestra plataforma. Por ejemplo, la gestión de contratos, la automatización del procesamiento de facturas o las salas de correo electrónicas completas y el manejo digital de reclamaciones de seguros. Todos estos procesos implican una gran cantidad de documentos y acciones manuales. También se pueden lograr enormes ganancias de eficiencia en estas áreas.
