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¿Cómo se benefician los bancos de la automatización robótica de procesos (RPA)?
Para mantenerse competitivo en un mercado saturado, los bancos han tenido que explorar tecnologías emergentes para ofrecer las mejores experiencias al cliente. Desde adentro, los desafíos para maximizar la eficiencia de la manera más rentable posible sin sacrificar la seguridad son más apremiantes que nunca. Para satisfacer estas demandas, la tecnología de automatización robótica de procesos (RPA) se ha convertido en una herramienta poderosa y eficaz para que los bancos mantengan su ventaja competitiva en la carrera hacia la transformación digital. Hoy profundizaremos en la naturaleza de RPA, la innovación en el sector bancario y cómo RPA puede beneficiar las tareas y funciones bancarias para impulsar una mayor eficiencia operativa.
What is robotic process automation?
Comúnmente confundido con inteligencia artificial (IA), la automatización robótica de procesos (RPA) es una solución de software basada en reglas que automatiza tareas repetitivas sin capacidades de autoaprendizaje, (como el aprendizaje automático, por ejemplo). Proveedores de RPA como UiPath y Automation Anywhere ahora ofrecen capacidades de IA como complementos a sus plataformas de automatización. Esto incluye RPA en la banca donde las aplicaciones de IA — como visión por computadora o Natural Language Processing (PNL) — es parte de la automation processLa mayoría de las personas ya han tenido experiencia con RPA sin saberlo. Por ejemplo, los mensajes privados automatizados a veces aparecen en Facebook mientras un visitante navega por la página de una marca. Estos mensajes son en realidad robots preprogramados diseñados para responder preguntas en Messenger sin involucrar a empleados humanos. RPA permite a los clientes obtener las respuestas que necesitan más rápidamente, liberando tiempo para los empleados humanos. Ahora, los humanos pueden abordar problemas más difíciles y matizados de lo que un bot podría manejar, distribuyendo el trabajo y sirviendo al cliente de la manera más eficiente posible.
En el mundo financiero, esta tecnología tiene la capacidad de digitalizar las oficinas frontales, intermedias y de back-office de los bancos. El front end está de cara al cliente, ventas y trading, banca de inversión, gestión de patrimonios y capital privado — los verdaderos generadores de dinero del banco. La oficina intermedia es “el departamento de una empresa de servicios financieros, banco de inversión o fondo de cobertura que gestiona el riesgo y calcula las ganancias y pérdidas”, según InvestopediaEl back office son las operaciones de bastidores como liquidaciones, compensaciones, mantenimiento de registros, cumplimiento normativo, contabilidad y servicios de TI. En los casos de uso bancario, RPA se une a la IA para crear lo que se conoce como “automatización inteligente.” Es a través de esta automatización inteligente que las tareas mundanas y repetitivas pueden existir dentro de las ventajas de la predictibilidad de la IA y algoritmos más complejos para lograr más en el banco que solo con RPA.
RPA impulsa la transformación digital de los bancos ¿Qué partes del banco puede automatizar RPA?
Copiar y pegar datos, y luego fusionar datos de varios lugares
Seguir decisiones y reglas “si/entonces”
Extraer y reformatear datos en informes o paneles
Mover archivos y carpetas, y extraer datos estructurados de documentos
Conectar sistemas a través de APIs
Leer y escribir en bases de datos
Realizar cálculos
Extraer datos de la web
Iniciar sesión en aplicaciones web/empresariales
Estas tareas son parte de procesos y procedimientos mayores en finanzas. Funciones como la gestión de cuentas, préstamos, gestión de riesgos y cumplimiento muestran la mayor promesa para el potencial de automatización de RPA. Por ejemplo, en operaciones de cumplimiento, los empleados podrían necesitar copiar información de un documento interno a formularios de cumplimiento. Para el fraude, los empleados podrían necesitar clasificar grandes volúmenes de datos en hojas de cálculo, extraer puntos de datos específicos y generar un informe de incidentes. RPA tiene el potencial de automatizar la mayoría de estos procesos. Para los préstamos, analicemos un proceso típico de préstamo al consumidor sin RPA. Los empleados de los bancos podrían necesitar realizar tareas manuales altamente repetitivas, como copiar y pegar información entre correos electrónicos, sistemas de procesamiento de préstamos y varios sitios web gubernamentales. El proceso tradicionalmente se ve algo así:
Cuando el cliente llama al banco, un empleado de servicio al cliente lo incorpora a un sistema de procesamiento de préstamos
Los oficiales de préstamos al consumidor realizan una verificación de crédito manual. Luego copian estos datos en otras bases de datos requeridas para fines de cumplimiento o almacenamiento de datos
La información proporcionada por el cliente, como nombres y direcciones, se verifica cruzadamente con registros gubernamentales en sitios web legítimos
Todo este proceso es manual y debe repetirse para cada cliente. Con RPA, un oficial de préstamos recibe los datos del cliente con solo hacer clic en un botón. El software RPA podría realizar automáticamente la verificación de crédito, copiar todos los datos a otras bases de datos y verificar los datos con registros gubernamentales en tiempo real. Finalmente, RPA tiene el poder de optimizar la experiencia de incorporación del cliente. Los bancos pueden implementar plataformas RPA para automatizar la transferencia de información del cliente al banco, y del banco al cliente. Nada pierde a un cliente en un banco más rápido que una experiencia de cliente ineficiente. El ABA Banking Journal informes que los clientes son casi tres veces más propensos a abandonar durante los primeros 90 días de abrir una cuenta. Es por eso que ofrecer una experiencia de incorporación de clientes fluida es fundamental para mantener una ventaja competitiva en el mundo cada vez más volátil de las finanzas.
Los beneficios para los bancos que utilizan RPA
RPA ha demostrado reducir la carga de trabajo de los empleados, los costos y el tiempo necesario para completar tareas manuales. La prevalencia de la automatización está aumentando en la industria financiera, especialmente cuando se combina con IA. Según Inteligencia de Business Insider sobre IA en la banca informe, la implementación de IA en los bancos podría representar 416 mil millones de dólares de los recortes de costos totales potenciales habilitados por IA en todas las industrias. Existen varios beneficios de tener RPA en los bancos. Los bancos pueden esperar experimentar los siguientes efectos positivos de implementar RPA con éxito en sus modelos de negocio:
Mejoras en los Acuerdos de Nivel de Servicio (SLA) al cliente
Mayor agilidad operativa
Promueve la confianza y lealtad del cliente
Aumenta los ingresos y el flujo de caja
Menor tiempo de procesamiento
Reducción de la pérdida de clientes
Experiencia del cliente mejorada
Reducción del tiempo de respuesta del negocio
Mejora del cumplimiento normativo
RPA permite a los bancos completar tareas de back-office de manera más precisa y eficiente sin revisar los sistemas operativos existentes.
Summary
La innovación continúa barriendo la industria financiera. Esto hace que el mercado sea competitivo y desesperado por soluciones que satisfagan las nuevas demandas de los clientes. RPA ha demostrado digitalizar las tareas manuales en las funciones bancarias principales al tiempo que aumenta la agilidad operativa. ¿Está su banco considerando una solución automatizada para ayudar a satisfacer las demandas de hoy? La plataforma de flujo de trabajo inteligente de ProcessMaker se especializa en automatizar flujos de trabajo para bancos como el suyo. También nos asociamos con Automation Anywhere para brindarle los beneficios de RPA y la gestión de procesos de negocio en una sola plataforma. Para más información, visite nuestro sitio web en www.processmaker.com ¡para reservar una demostración hoy mismo!
About ProcessMaker
ProcessMaker is a low-code business process management and workflow software. ProcessMaker makes it easy for business analysts to collaborate with IT to automate complex business processes connecting people and existing company systems. Headquartered in Durham, North Carolina in the United States, ProcessMaker has a partner network spread across 35 countries on five continents. Hundreds of commercial customers, including many Fortune 100 companies, rely on ProcessMaker to digitally transform their core business processes enabling faster decision making, improved compliance, and better performance.
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