Recientemente, Tesco Bank fue multado con más de 20 millones de dólares por no prevenir el fraude con tarjetas de débito que le afectó a él y a 131.000 de sus clientes. Aunque los controles del banco impidieron el 80 por ciento de las transacciones no autorizadas del ataque, la FCA, la agencia reguladora financiera del Reino Unido, determinó que la empresa no cumplió con una parte de la regulación antifraude que especifica que los bancos deben "llevar a cabo sus negocios con la debida habilidad, cuidado y diligencia" para prevenir este tipo de fraude. Aunque Tesco Bank no cometió ninguna actividad delictiva, el riesgo asumido al no prevenir el fraude fue suficiente para justificar una multa. El ejemplo reciente de Tesco Bank refleja las sanciones regulatorias que los bancos de todo el mundo enfrentan cada vez con más frecuencia de forma regular. El fraude en sí representa un costo significativo para los bancos cada año. Según McKinsey & Companylas pérdidas bancarias debido a pérdidas de tarjetas de crédito y débito ascendieron a casi 23 mil millones de dólares en 2016 y podrían alcanzar los 44 mil millones de dólares en 2025. El nivel de riesgo que el fraude bancario introduce en la ecuación financiera de un banco no solo es peligroso para los bancos, sino para toda la economía global. Por esta razón, se han aprobado estrictas regulaciones tanto a nivel internacional como nacional para obligar a los bancos a reducir estos tipos de riesgo. Para protegerse contra las pérdidas debidas a multas por fraude y regulatorias, los bancos deben comprender las regulaciones a las que están sujetos y las mejores prácticas para el cumplimiento. BPM Empresarial el software puede permitir a los bancos cumplir las mejores prácticas mediante automatización del cumplimiento en todas sus operaciones.
