Los bancos necesitan obtener el máximo beneficio posible y, al mismo tiempo, proporcionar a los consumidores servicios convenientes. Perfeccionar su estrategia de onboarding digital puede mejorar en gran medida la experiencia del cliente en la banca. Ayuda a las instituciones financieras a lograr ambos objetivos a la vez al brindarles una mejor manera de conectarse con nuevos clientes.
La industria bancaria está experimentando un cambio masivo.
La industria bancaria está experimentando un cambio masivo. No es solo el auge de nuevas startups digitales como Monzo y Revolut, sino también la llegada de nuevas tecnologías como blockchain e inteligencia artificial (IA). Estos desarrollos están impulsando cambios radicales en la forma en que hacemos negocios, así como en cómo interactuamos con los bancos. Hay dos formas clave en que los bancos pueden mejorar su experiencia del cliente: primero, adoptando el onboarding digital y, segundo, centrándose en la retención.
Los bancos que priorizan la CX tienen más probabilidades de tener éxito.
Dicen que cuando una empresa mejora su experiencia del cliente, es probable que tenga éxito. Sin embargo, ¿qué significa eso? La experiencia del cliente (CX) es cómo se sienten los clientes acerca de su empresa y sus productos o servicios. Es qué tan bien cumple sus promesas, ya sea a través del producto en sí o de las interacciones con los empleados u otras partes interesadas en torno a la compra de dicho producto. Además de ser increíblemente importante para los consumidores, La CX es también un excelente indicador del éxito empresarial. De hecho, los bancos con CX de alta calidad son más rentables que los que no la tienen. Por lo tanto, mejorar su CX debería ser una de sus principales prioridades si busca ser un mejor profesional del marketing y generar lealtad a la marca entre los clientes.
Ir digitalmente puede ayudar a mejorar la experiencia del cliente en la banca.
Probablemente te estés preguntando:¿Qué es el onboarding digital??" El onboarding digital es una forma conveniente y accesible de incorporar nuevos clientes. Se puede personalizar para satisfacer las necesidades de cada cliente y ofrece una gama de beneficios sobre los métodos de onboarding tradicionales, como formularios en papel y reuniones en persona. Al proporcionar a sus clientes recursos e información útiles, también puede brindarles apoyo para el bienestar financiero que les ayudará a comprender mejor sus finanzas y a mantenerse comprometidos con su banco con el tiempo. Incluya enlaces a lo largo del proceso de registro que dirijan a los usuarios directamente a consejos útiles o calculadoras que puedan ayudarles a aprender cuánto dinero gastan en cosas como el café cada mes. Asegúrese de que estos enlaces sean fáciles de acceder para los usuarios; no los obligue a meterse en un agujero de conejo solo porque desea que utilicen otra función de su aplicación. Además, BPA puede ayudar a automatizar los procesos relacionados con el envío a sus clientes de la información correcta en el momento adecuado.
¿Cómo puedes medir la CX?
Las encuestas de satisfacción del cliente son una excelente manera de medir la CX.
Si no está seguro de si su empresa lo está haciendo bien con la experiencia del cliente, pregunte a sus clientes qué piensan. Ellos podrán responder a esta pregunta mucho mejor que usted.
Incluso podría querer ir más allá invitándolos a su sucursal, llamándolos por teléfono y preguntándoles directamente sobre sus experiencias con su negocio. Cuantos más comentarios personales reciba de los clientes, mejor equipado estará cuando llegue el momento de decidir cómo mejorar mejor sus interacciones con su marca.
¿Cuáles son los beneficios de mejorar la CX?
Probablemente haya oído que mejorar su experiencia del cliente (CX) conduce a mejores resultados comerciales. Pero, ¿qué significa exactamente? Los beneficios de mejorar la CX pueden incluir:
Mayor lealtad del cliente. Los clientes que tienen una buena experiencia son más propensos a comprarle de nuevo, trabajar con usted como asesor o recomendarle a otros.
Mayor satisfacción del cliente. Los clientes que están contentos con la calidad de las interacciones que han tenido con su empresa se lo contarán a sus amigos y colegas, ¡y también podrían convertirse en defensores de su marca! Esto es especialmente importante cuando salen nuevos productos o los competidores comienzan a ofrecer servicios similares a precios más bajos u ofertas mejores.
Mayor defensa del cliente. Con clientes felices hablando de lo genial que fue trabajar con su empresa, es más fácil para los clientes potenciales elegir si quieren o no darle una oportunidad a su negocio, incluso si hay alguna duda sobre qué tipo de servicio se podría proporcionar a cambio. Hay otro beneficio aquí: la publicidad de boca en boca no cuesta nada más que tiempo, lo que significa más ganancias para todos los involucrados una vez que todos estos nuevos clientes finalmente cumplan sus promesas.
Los bancos también deben transformarse para satisfacer las necesidades de sus accionistas. La mejor manera para que los bancos mantengan este ritmo es utilizando tecnologías digitales como plataformas de automatización de procesos empresariales (BPA) diseñadas específicamente para instituciones financieras que necesitan soporte con tareas de gestión de datos como informes, conciliación o ejecución de contratos.. Además, una plataforma BPA puede hacer esto sin sacrificar la eficiencia o la precisión en el manejo de operaciones comerciales críticas relacionadas directamente con la mejora de las métricas de rendimiento con el tiempo a través de una mayor productividad dentro de los equipos responsables de completar estas tareas diarias en tiempo real.
Ofrezca recursos e información para mejorar el bienestar financiero de sus clientes.
Ofrecer recursos e información para mejorar el bienestar financiero de sus clientes los hace felices y más leales. El onboarding digital es una gran oportunidad para que los bancos brinden a sus clientes las herramientas que necesitan para tomar decisiones de gasto más inteligentes, administrar mejor su dinero y ahorrar más. Esto los mantendrá regresando durante años. Incluya enlaces a lo largo del proceso de registro que dirijan a los usuarios directamente a consejos útiles o calculadoras que puedan ayudarles a aprender cuánto dinero gastan en cosas como el café cada mes. Asegúrese de que estos enlaces sean fáciles de acceder para los usuarios; no los obligue a meterse en un agujero de conejo solo porque desea que utilicen otra función de su aplicación. Además, BPA puede ayudar a automatizar los procesos relacionados con el envío a sus clientes de la información correcta en el momento adecuado.
Utilice el onboarding digital para aumentar la experiencia del cliente en la banca, haciéndola más conveniente, accesible y personalizada.
El onboarding digital es un método de adquisición de clientes más conveniente. Los clientes pueden interactuar con su marca de la manera que mejor les funcione. Es un servicio bajo demanda, lo que significa que funciona según su horario.
El onboarding digital es un método de adquisición de clientes accesible porque se puede hacer desde cualquier lugar con acceso a Internet, por lo que no tiene que preocuparse por el horario comercial o las limitaciones geográficas. Lo mismo ocurre con las aplicaciones de onboarding digital: están disponibles las 24 horas del día, los 7 días de la semana.
Por último, ¡el onboarding digital es personalizado! Sus clientes sentirán que reciben un trato especial porque reciben una solución a medida que se ajusta a sus necesidades y preferencias (por ejemplo, información de inicio de sesión).
El onboarding digital mejora la CX al brindar a los nuevos clientes una experiencia más conveniente y personalizada.
Con el onboarding digital, sus nuevos clientes pueden acceder a información y tomar decisiones a su conveniencia. Esto es más conveniente para ellos (no tienen que esperar en fila ni conducir a ningún lado) y más conveniente para su banco porque no tiene que lidiar con el tiempo y el gasto de interactuar físicamente con los clientes. El onboarding digital ahorra tiempo tanto a los bancos como a los clientes, lo que lo convierte en una situación en la que todos ganan.
La automatización, como la Automatización de Procesos Digitales (DPA), también puede mejorar la experiencia del cliente en la banca y la eficiencia laboral de los empleados.
Los bancos se encuentran en una situación difícil. Necesitan poder brindar a los clientes los servicios que necesitan, pero también necesitan poder mantenerse al día con la velocidad del negocio actual. Y ahí es donde la automatización de procesos digitales (DPA) puede ayudar. Con un número creciente de clientes bancarios que utilizan aplicaciones móviles para administrar sus cuentas, los bancos necesitan una forma de garantizar que sus servicios estén disponibles siempre que un cliente los necesite, incluso fuera del horario bancario tradicional, al mismo tiempo que aumentan la eficiencia y reducen los costos. Puede lograr esto automatizando procesos a través de DPA. Características principales de ProcessMaker para la apertura de cuentas en banca:
Integración Central:Integración bidireccional con su solución central.
Onboarding de Servicios de Tesorería:Elimine las frustrantes idas y venidas y incorpore fácilmente a sus clientes empresariales a sus Servicios de Tesorería.
Gestión de Cuentas:Agregue cuentas y servicios, firmantes, solicite documentos adicionales y actualice la información del cliente.
IDA/IDV y KYC/KYB:Reduzca el riesgo de fraude con las herramientas de verificación de antecedentes.
Conformidad:Manténgase al día con las herramientas de diligencia debida y AML/BSA.
Financiación:Cubra la última milla con opciones de financiación inmediatas.
Gestión y Almacenamiento de Documentos:Cruza la meta almacenando en tu repositorio DMS.
Informes en tiempo real:Comprenda cada actividad dentro del proceso con Paneles e Informes.
Mercado y Venta Cruzadacon ofertas personalizadas a sus clientes.
Expandir Servicios:Concepto de banca abierta: con API RESTful, expanda sus capacidades con integraciones de terceros.
Si implementa una plataforma DPA para gestionar eficazmente sus procesos y flujos de trabajo bancarios, entonces puede:
Aumente su eficiencia con capacidades de informes en tiempo real en todas las ubicaciones;
Automatice las tareas rutinarias para que los empleados tengan más tiempo para interacciones personalizadas.
Reduzca los errores manuales con herramientas inteligentes de gestión de flujos de trabajo.
Mejore la experiencia del cliente proporcionando acceso 24/7 a través de aplicaciones de autoservicio.
Proporcione alertas predictivas basadas en el análisis de datos históricos en lugar de un análisis manual que requiere personal adicional.
Mejore la precisión con el manejo automatizado de excepciones integrado en cada paso de una transacción.
No es ningún secreto que los bancos buscan formas de reducir costos y al mismo tiempo mantener su ventaja competitiva. Puede usar DPA para reducir el número de personas involucradas en una transacción, lo que reduce los gastos relacionados con la nómina, los beneficios y la capacitación de nuevos empleados. También puede utilizar DPA para evitar errores y retrabajos causados por errores humanos cuando las cosas se ponen ajetreadas en las tareas, reduciendo así los errores que podrían llevar a los clientes a su competencia.
Acerca de la Solución de Apertura de Cuentas de ProcessMaker
ProcessMaker Soluciones de Apertura de Cuentas Empresariales y de Consumo de Próxima Generación ofrece una experiencia de apertura de cuentas digital de extremo a extremo. El enfoque unificado omnicanal le permite satisfacer a sus clientes dondequiera que estén: los clientes pueden abrir una cuenta en línea como un proceso digital de autoservicio o pueden venir a la sucursal con un banquero.
