Una estrategia eficaz de Know-Your-Customer (Conozca a su cliente) implica encontrar el equilibrio adecuado de procedimientos, para que los solicitantes inocentes no tengan que lidiar con trámites innecesarios y abrumar a los bancos con una diligencia insuperable. ¿Cómo pueden los bancos identificar rápidamente a los prospectos de mayor riesgo sin perder tiempo y atención en la verificación de clientes impecables? La respuesta es la automatización.
¿Por qué automatizar el proceso de KYC?
Durante el proceso de incorporación, los bancos examinan registros como comprobantes de domicilio, pasaportes, estatutos de constitución y datos de agencias de informes de consumidores para verificar la autenticidad de un cliente potencial. Prevenir el anonimato, evaluar los riesgos de corrupción y exponer identidades falsas protege a los bancos, y a la sociedad en su conjunto, contra actividades descaradamente ilegales. Examinar la documentación impresa utilizando métodos manuales y prácticos no solo es arriesgado, sino increíblemente lento. Como proceso que requiere muchos documentos, KYC es el campeón perfecto para la automatización. Pero, según un recent study, solo el 40,6% de los profesionales de KYC dicen que sus operaciones de incorporación están completamente automatizadas. Un sorprendente 26,2% todavía gestiona todo el proceso manualmente, lo que dificulta el procesamiento rápido de la inundación moderna de datos. La tecnología automatizada, como la automatización de procesos digitales, puede complementar los ojos y oídos humanos para leer, extraer, revisar y recopilar datos relacionados con la identidad. La automatización no solo puede hacer el trabajo preliminar, sino que también puede mantener de manera eficiente un rastro de auditoría inquebrantable requerido por muchos organismos reguladores.
Aproveche estas oportunidades de automatización
Al automatizar KYC, los bancos pueden validar rápidamente documentos de identificación, capturar datos biométricos y cruzar automáticamente la documentación con bases de datos de terceros. Además, los bancos necesitan prácticas optimizadas para realizar estas verificaciones vitales, ya sea que un cliente esté solicitando en sucursal, por teléfono o a través de una aplicación. Las conexiones perdidas entre puntos de datos no son solo un error de papeleo, sino que pueden costar a una institución miles de millones de dólares en multas regulatorias. Los controles de KYC eficientes, respaldados por una estrategia de automatización bien engrasada, actúan como centinelas contra estos riesgos. Estas son las áreas donde los departamentos de cumplimiento de alto rendimiento están implementando la automatización.
