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En 2020, la mayoría de los consumidores e instituciones bancarias están generalmente familiarizados con la inteligencia artificial que impulsa la automatización inteligente en la banca. El concepto se ha discutido en las salas de juntas durante años. Hoy en día, muchas organizaciones están llevando las conversaciones al siguiente nivel y desplegando tecnologías basadas en IA en toda la empresa. Sin embargo, los bancos listos para utilizar la automatización inteligente, que incluye IA y automatización robótica de procesos, deben buscar áreas que obtengan los mayores beneficios en términos de mejora de su transformación digital y eficiencias de flujo de trabajo. Sin mencionar que muchos bancos luchan por determinar qué tecnologías deben priorizarse para obtener el máximo provecho de sus inversiones y cuáles se alinean mejor con sus objetivos comerciales. Según CapgeminiLa industria de servicios financieros se espera que genere alrededor de $512 mil millones en ingresos globales mediante la implementación de automatización inteligente, y no hay duda sobre el ROI cuando la implementación se ejecuta cuidadosamente. La mejor manera de ver la automatización inteligente en el futuro es como una solución que puede ofrecer mejoras en todo el viaje del cliente. Por ejemplo, la automatización inteligente puede ayudar a los agentes de servicio al cliente a realizar mejor sus funciones al automatizar los inicios de sesión de aplicaciones o las tareas de pedidos de manera que garantice que los clientes reciban un servicio mejor y más rápido. Otros ejemplos donde se puede aplicar la automatización inteligente incluyen el cierre de cuentas, el envío de notificaciones, el bloqueo de cuentas, la entrega de códigos de seguridad y la gestión de transferencias de clientes para ayudar a mejorar las eficiencias operativas y la experiencia del cliente. Estos son los tipos de tareas que pueden causar mucha fricción. Con la automatización, los empleados pueden dedicar más tiempo a centrarse en los clientes del banco en lugar de en cada casilla que deben marcar.
Roles bancarios que se benefician de la automatización
Un estudio de Accenture encontró que los ejecutivos bancarios ahora esperan que las tecnologías basadas en IA no solo transformen su industria, sino que también generen ganancias netas en empleos. Analicemos los componentes de la banca que pueden beneficiarse de la automatización inteligente.
Encontrará requisitos de altos niveles de documentación con una amplia variedad de sistemas dispares que pueden mejorarse eliminando los silos a través de la automatización inteligente.
Descuento y financiación de facturas
Reducir el procesamiento manual de las solicitudes de financiación y descuento. Además, automatizar los procesos repetibles tanto en la cadena de suministro como en el capital de trabajo.
Operaciones de préstamos comerciales
Comenzando con la incorporación del cliente, la automatización inteligente puede recuperar rápidamente datos relevantes de documentos de préstamos tanto estructurados como no estructurados, luego automatizar la entrada de estos datos en los sistemas de procesamiento de préstamos y apertura de cuentas, acelerando así el ciclo de vida de los préstamos comerciales.
Regulación y cumplimiento bancario
Con la lista interminable de requisitos para cumplir con los mandatos regulatorios y de cumplimiento, la automatización inteligente puede mejorar el esfuerzo operativo.
Anti-lavado de dinero (AML) y selección de sanciones
La automatización inteligente en la banca se puede utilizar para recuperar nombres y títulos para alimentar sistemas de selección que pueden identificar falsos positivos.
Cartas de crédito y garantías
Automatizar los cambios de cálculo, las notificaciones y la extracción de datos de las solicitudes de cartas de crédito.
Pagos de entrada/salida
Automatizar las tareas repetibles de procesamiento de pagos para acelerar las transferencias y recuperar detalles de los formularios de transferencia de fondos para automatizar las transferencias de fondos salientes, así como los pagos a proveedores y el procesamiento de nóminas.
Operaciones de gestión de efectivo
Hay muchos procesos manuales involucrados en la conciliación de facturas y órdenes de compra. Para algunos bancos, pueden estar lidiando con grandes volúmenes de facturas. La automatización inteligente se puede utilizar para identificar varias estructuras de facturas para recuperar los datos necesarios para activar los siguientes pasos en el proceso y/o ingresar los datos en los sistemas de contabilidad del banco.
Automatización de la selección de transacciones
La automatización inteligente puede automatizar la eliminación de los falsos positivos más comunes y, al mismo tiempo, dejar un rastro de auditoría que se puede utilizar para cumplir con el cumplimiento.
Pagos de importación y exportación
La recuperación de datos de facturas, certificados y albaranes se puede automatizar, así como la entrada de datos en los sistemas de procesamiento de pagos para los importadores, de modo que las operaciones de pago se agilicen y se reduzcan los procesos manuales.
Operaciones de pago automatizadas
Considere automatizar tanto los pagos entrantes como los salientes para que los operadores humanos puedan dedicar más tiempo a tareas estratégicas. Además, varios procesos relacionados con las investigaciones de problemas de pago también se pueden automatizar para mejorar las velocidades de procesamiento.
Investigaciones y corrección de pagos
En caso de números de cuenta faltantes o incorrectos, la automatización inteligente se puede utilizar para enviar alertas y/o respuestas. Además, se pueden automatizar los problemas relacionados con la búsqueda de discrepancias en los tipos de cambio o incluso las devoluciones de pagos. Otro problema frecuente en el procesamiento de pagos es cuando los beneficiarios afirman no haber recibido los fondos, pero la automatización inteligente se puede implementar para enviar respuestas automatizadas en casos como estos.
Cómo empezar con la automatización inteligente en la banca
Otro informe de Accenture encontró que las empresas de servicios financieros tienen el potencial de generar hasta $140 mil millones en ganancias de productividad y ahorros al modernizar las tecnologías de la fuerza laboral. Pero, ¿cómo puede su institución lograr estas ganancias si no sabe por dónde empezar? O'Reilly ha descubierto que muchas instituciones bancarias luchan por saber dónde iniciar su estrategia de automatización inteligente, incluso cuando comprenden los beneficios. En este caso, es fundamental empezar poco a poco y centrarse en el valor que se puede entregar antes de implementar la automatización inteligente en toda la organización. Es importante encontrar primero procesos manuales que puedan mejorar a través de las eficiencias que aporta la automatización inteligente. automatización inteligente de procesosConsidere la posibilidad de replantear sus flujos de trabajo o incluso de realizar cambios organizativos muy necesarios. Comience poco a poco con tareas repetibles, digitales, basadas en reglas y estructuradas. Una vez que el valor de la automatización inteligente sea notable, pase a trabajar con la automatización de procesos en datos no estructurados y semiestructurados, como documentación de identidad, correos electrónicos, formularios de seguros y solicitudes. Pensamiento final Hay muchos ejemplos de cómo la automatización inteligente está ayudando actualmente a los bancos y cómo puede ayudar a los bancos a mantenerse competitivos tanto hoy como en el futuro, plagado de un cumplimiento normativo en constante evolución. Al final, todo se reduce a qué tan bien se ejecuta la automatización inteligente dentro del viaje del cliente y empleado de extremo a extremo. Entonces, ¿cuáles son los próximos pasos para los bancos interesados en utilizar la automatización inteligente? Primero, es crucial identificar los casos de uso apropiados, como procesos repetibles y estructurados, y luego priorizarlos según la alineación con los objetivos comerciales. Ciertamente es más efectivo comenzar poco a poco y aprender del resultado. Construya su plan de manera interactiva, pero evalúe a fondo cada implementación de proyecto. Haga que sea una prioridad para su institución trabajar de manera más inteligente y eliminar los silos que sofocan a cada departamento. Desde esta perspectiva, los bancos pueden diseñar un plan estratégico para tener éxito en el futuro.
Orquestación Universal: Qué es, por qué importa y cómo lograrla
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