Los servicios financieros automatizados pueden ahorrar a las organizaciones mucho tiempo y dinero, al tiempo que proporcionan información de rendimiento potentes. Sin embargo, muchas organizaciones se muestran reacias a adoptar tecnologías de automatización debido a preocupaciones de implementación y a no saber por dónde empezar. En este artículo, analizamos algunos de los procesos financieros más comúnmente automatizados para darle algunas ideas e inspiración para empezar.
Pronóstico de gastos
Los presupuestos y las previsiones desempeñan un papel clave en la toma de decisiones informadas dentro de cualquier organización. Muchas organizaciones continúan dependiendo de procesos de previsión manuales, como rellenar hojas de cálculo genéricas. Otras organizaciones ignoran el proceso por completo, avanzando sin ninguna indicación clara de hacia dónde se dirigen. Con herramientas de servicios financieros automatizados rentables y fáciles de usar, las partes interesadas pueden acceder a previsiones de gastos y ejecutar nuevos escenarios en tiempo real. No solo los informes se basan en los datos más fácilmente disponibles, sino que están libres de los errores comunes en las previsiones preparadas manualmente.
Solicitudes de inversión
Las solicitudes de inversión y la incorporación de nuevos clientes siempre han sido procesos tediosos y prolongados. Regulaciones estrictas como las leyes KYC y contra el lavado de dinero (AML), así como los requisitos para establecer y mantener programas de identificación de clientes basados en el riesgo (CIP), dificultan que los bancos agilicen el proceso de solicitud. Estos procesos no solo son costosos para los bancos, sino que resultan en malas experiencias para los clientes. Los servicios financieros automatizados tienen una amplia gama de beneficios para procesar solicitudes de inversión y incorporar nuevos clientes. La automatización de procesos robóticos (RPA) elimina las tareas de revisión manual y entrada de datos al capturar datos de la documentación KYC. Los bancos también pueden agilizar la comunicación con los clientes, notificándoles las decisiones de solicitud y proporcionándoles opciones de autoservicio para agilizar el proceso de manera rentable.
Solicitudes de CapEx
El proceso de aprobación de CapEx juega un papel importante en el flujo de efectivo de una organización. Sin embargo, en la mayoría de las organizaciones, los procesos de aprobación de CapEx son muy ineficientes, ya que requieren que las solicitudes pasen por múltiples departamentos. Si bien un trabajo considerable puede ser aceptable hasta cierto punto para compras de activos grandes, es menos así para compras pequeñas y cotidianas como equipos de oficina. Además de ser lentos, los procesos de aprobación manuales son propensos a errores. No es raro que los empleados calculen mal o envíen las aprobaciones a la parte equivocada. El proceso de aprobación de CapEx comienza con una solicitud de un activo de capital. La propuesta o solicitud generalmente identifica el activo, el costo y el ROI esperado. A partir de ahí, la solicitud se envía típicamente a la gerencia. La gerencia considera la necesidad y determina si el activo se encuentra dentro del presupuesto de la organización. Si se aprueba, la solicitud se envía al equipo de adquisiciones para obtener estimaciones y organizar el pago. Las organizaciones pueden simplificar los procesos de aprobación de CapEx, así como aumentar la eficiencia y la transparencia a través de la automatización. Las solicitudes de aprobación se enrutan automáticamente a la parte apropiada y se envían recordatorios. El solicitante puede rastrear el estado de la propuesta en tiempo real. Con el software de gestión de procesos de negocio (BPM), las organizaciones pueden diseñar e implementar fácilmente que satisfacen las necesidades únicas de su negocio.
