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4 casos de uso populares para la automatización financiera
La automatización financiera incluye una gran cantidad de tecnologías listas para transformar la forma en que los banqueros hacen negocios, con la automatización de procesos robóticos a la cabeza. Los bancos e instituciones financieras son los mayores adoptantes de la tecnología RPA, representando 29% de cuota de ingresos en 2020. La automatización de procesos robóticos implementa un ejército de aplicaciones y software para realizar tareas repetitivas. Estos bots son competentes en tareas basadas en reglas, lo que los convierte en un candidato principal para asumir tareas que consumen una gran parte de las horas del personal. RPA ayuda a transferir la responsabilidad del manejo de datos formulaicos de humanos a máquinas, lo que permite que las oficinas centrales funcionen de manera fluida y autónoma. En lugar de seleccionar procesos únicos para automatizar, los bancos buscan otorgar los beneficios de la automatización a todas las líneas de negocio. ¿Qué hace automatización inteligente en la banca ¿tan convincente para el sector financiero?
Una mayor precisión mitiga los riesgos regulatorios y reduce la probabilidad de multas cuantiosas
Reduce los costes de mantenimiento del cumplimiento
Aumenta la productividad al liberar a los trabajadores de alto valor de tareas de entrada de datos que consumen tiempo
Aumenta la velocidad a la que los bancos pueden atender a los clientes.
Las oficinas centrales bancarias no solo están abrumadas por un gran volumen de datos complejos, sino que su manejo requiere altas velocidades y un grado preciso de precisión altamente regulada. ¿Cuáles son los cuatro casos de uso más populares que lideran la adopción a gran escala?
Mejora de la experiencia del cliente impulsa la mayor parte de la automatización financiera
Desde el inicio de la COVID-19, El uso de cajeros automáticos y las visitas presenciales a las sucursales bancarias han disminuido un 5% y un 12%, respectivamente. Por otro lado, la adopción de canales digitales como aplicaciones móviles y llamadas a centros de servicio y asesores remotos se ha disparado. El concepto de banca ha pasado de ladrillo y mortero a clics y ladrillos, donde las ubicaciones físicas todavía existen para los clientes que dependen de técnicas de la vieja escuela, mientras que la mayor parte de las transacciones ocurren en línea. Los procesos lentos de la oficina central retrasan la velocidad a la que un banco puede atender a sus clientes digitales. Las instituciones financieras gastan más de . Los bancos con conocimientos tecnológicos recurren a la automatización financiera para allanar estos obstáculos administrativos, de modo que los clientes puedan abrir nuevas cuentas, refinanciar hipotecas y solicitar préstamos a la velocidad del rayo. ¿En qué procesos se centran?
Priorización y gestión de consultas entrantes de clientes
El cambio hacia la banca digital exige que los bancos ofrezcan cada paso del recorrido del cliente en línea, incluido el intensivo en datos Proceso de KYC. Permitir que los clientes simplemente consulten su saldo o transfieran entre cuentas ya no es suficiente: los clientes esperan realizar incluso las actividades financieras más complejas y en capas desde casa.
Mayor cumplimiento normativo
Cuando se trata de ahorrar costes, el cumplimiento normativo no es donde se debe recortar. Los esfuerzos de cumplimiento laxos son más que un dolor de cabeza operativo, sino que cuestan a los bancos un promedio de 86,1 millones de dólares por infracción. Con tanto en juego, los bancos recurren a las herramientas de automatización para ayudar a mantener registros altamente precisos y actualizados. ¿Qué áreas están automatizando las principales instituciones financieras?
Preparación de registros para auditorías y otros exámenes rutinarios
Iniciativas de garantía de calidad
Monitorización regulatoria continua
Dondequiera que las organizaciones involucren actividad manual, son vulnerables al error humano. Los estudios muestran que más de 90% of spreadsheets contain errors, lo que demuestra que incluso el profesional bancario más diligente puede ser culpable de un error de escritura. Las multas impuestas a los bancos podrían superar los 8.400 millones de dólares en 2021, por lo que es fundamental que los bancos trabajen en la automatización de extremo a extremo en las divisiones regulatorias para evitar facturas cuantiosas.
Optimización del procesamiento de datos con automatización financiera
El manejo manual de datos consume horas de personal en todas las industrias. De hecho, una encuesta reciente ilustra cuántas horas se pierden al año:los empleados pierden hasta 78 días al año inmersos en tareas administrativas rutinarias. Con la gran cantidad de datos complejos que manejan las instituciones financieras, los equipos bancarios son aún más vulnerables a estas pérdidas que agotan la productividad. Para cambiar las tornas del tiempo malgastado, los bancos están utilizando RPA para transformar:
Comprobaciones de datos y verificación
Procesos de conciliación
Digitalización de formularios y solicitudes en papel
Trasladar la responsabilidad del procesamiento de datos basado en reglas a aplicaciones y software libera ancho de banda para los trabajadores del conocimiento de alto valor. Luego pueden centrarse en proyectos que impulsan los ingresos, como ventas adicionales de productos, creación de nuevas campañas basadas en big data o mejora de productos financieros para satisfacer mejor las demandas de los clientes.
Productos y servicios financieros más rápidos
Los clientes esperan un trato a la velocidad de la luz de casi todas las empresas con las que interactúan. Ya no están dispuestos a esperar días, o incluso horas, a que los procesos pasen por una oficina central bancaria complicada. De hecho, casi tres cuartas partes de los clientes creen que los servicios bancarios deberían ser instantáneos, y el 65% están dispuestos a irse si un proceso se alarga un momento. Los bancos utilizan herramientas de automatización como RPA para satisfacer estas demandas de velocidad. Están utilizando la automatización para fomentar una experiencia del cliente más positiva en:
Solicitudes y procesamiento de préstamos
Habilitación y deshabilitación de tarjetas de débito
Financiación de transacciones comerciales nacionales e internacionales
Baja de clientes
Transferencias el mismo día
Los bots pueden autoextraer datos y completar plantillas en cuestión de segundos, tareas que le llevarían a incluso al mecanógrafo más rápido varios minutos completar. Al automatizar estos productos y servicios clave, los bancos pueden ofrecer un conjunto de servicios que aborden rápidamente las necesidades de los clientes. Los bancos ya no pueden posponer las iniciativas de automatización inteligente en la oficina central. El coste de ignorar herramientas automatizadas como RPA ha superado con creces cualquier excusa para esperar. Las duras multas regulatorias, la pérdida de clientes y el despilfarro de la productividad de los empleados se encuentran entre los mayores riesgos de retrasar la adopción de RPA. Al defender los beneficios de la automatización en su banco ahora, se unirá a un poderoso grupo de instituciones financieras que aprovechan esta oportunidad candente. [cta title="ProcessMaker para Banca" link_text="Ver Nuestras Soluciones" link="/products/banking"]
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