Los bancos y proveedores de servicios financieros que ofrecen programas de reembolso y devolución de impuestos enfrentan aumentos estacionales en las solicitudes, reglas de cumplimiento estrictas y altas expectativas de los clientes en cuanto a pagos oportunos. Los sistemas manuales heredados a menudo tienen problemas tanto de escala como de precisión, lo que genera cuellos de botella operativos. Al adoptar Decisiones, el proveedor implementó una automatización basada en reglas para validar la elegibilidad, realizar cálculos precisos y agilizar el desembolso, creando un programa más eficiente y amigable para el cliente.
Desafío
Antes de Decisions, el programa de reembolsos de la empresa estaba limitado por:
- Validación manual: el personal revisó manualmente los registros tributarios, lo que ralentizó el procesamiento.
- Altas tasas de error: los cálculos manuales aumentaron el riesgo de imprecisiones en los pagos.
- Frustración del cliente: Los desembolsos retrasados redujeron la confianza y la satisfacción.
- Riesgos de cumplimiento: la presentación de informes manuales aumentó el riesgo de infracciones regulatorias.
- Problemas de escalabilidad: los aumentos estacionales pusieron a prueba la capacidad y los recursos del personal.
Solución
La empresa automatizó su Programa de Reembolso de Impuestos utilizando Decisiones con estas capacidades:
- Motor de reglas de elegibilidad: validación automatizada de los requisitos del programa y las condiciones regulatorias.
- Cálculos automatizados: las reglas comerciales garantizaron montos de reembolso consistentes y precisos.
- Integraciones de sistemas: flujo de datos fluido con sistemas de presentación de impuestos, banca central y pasarelas de pago.
- Gestión de excepciones: casos extremos enviados al personal a través de paneles y formularios basados en roles.