Maximizar el uso compartido de la billetera es fundamental para las instituciones financieras. Los bancos y las cooperativas de crédito suelen ofrecer una amplia gama de productos, desde cuentas corrientes y de ahorro hasta tarjetas de crédito, préstamos e inversiones, pero combinar el producto adecuado con el cliente adecuado en el momento adecuado es un desafío persistente. Las revisiones manuales tradicionales son lentas, propensas a errores e inconsistentes. Con Decisions, las instituciones financieras pueden automatizar recomendaciones basadas en datos para detectar las necesidades de los clientes, activar ofertas en tiempo real y ofrecer una interacción escalable entre ventas.
Desafío
Antes de la automatización, la empresa se encontró con varios obstáculos:
- Oportunidades perdidas: A los clientes elegibles no se les ofrecieron consistentemente productos complementarios.
- Esfuerzo manual: los administradores de relaciones revisaban las cuentas manualmente, lo que limitaba la escalabilidad.
- Recomendaciones inconsistentes: los criterios varían según el criterio de la sucursal y de los empleados.
- Frustración del cliente: las ofertas genéricas e irrelevantes reducen la confianza y el compromiso.
- Visibilidad limitada: los líderes carecían de conocimiento sobre el desempeño de la campaña y las conversiones.
Solución
La empresa implementó un motor de recomendación de ventas cruzadas en decisiones con las siguientes capacidades:
- Coincidencia basada en reglas: la lógica automatizada alineó a los clientes con los productos en función de los saldos, el historial de transacciones, la demografía y el comportamiento.
- Desencadenantes en tiempo real: surgieron recomendaciones en respuesta a actividades específicas, como depósitos recurrentes o una alta utilización de cuentas.
- Integración de datos: visión unificada del cliente a través de conexiones a sistemas bancarios centrales y plataformas CRM.
- Enrutamiento Automatizado de Ofertas: Oportunidades enrutadas directamente a gerentes de relaciones o canales digitales para su ejecución.
- Paneles y análisis: el liderazgo ganó visibilidad sobre las tasas de conversión, el retorno de la inversión de la campaña y la efectividad de las ventas cruzadas.
Diferenciadores
Decisions se destacó como una plataforma unificada que combina automatización, gestión de reglas y análisis para una optimización escalable de ventas cruzadas. Diferenciadores incluidos:
- Diferenciadores de reglas: Lógica configurable que adapta las ofertas según el perfil y el comportamiento del cliente.
- Diferenciadores de motores de flujo: los flujos de trabajo automatizados activaron y enrutaron oportunidades al instante.
- Integraciones: REST y conectores de bases de datos inteligentes conectados a sistemas bancarios, CRM y plataformas de marketing.
- Pruebas: las pruebas unitarias integradas validaron las reglas y los activadores antes de la implementación.
- Decisiones UX Builders: los paneles basados en roles brindaron visibilidad a los resultados de la campaña.
- Atributos a nivel de plataforma: el marco extensible respaldó casos de uso de crecimiento adicionales a lo largo del ciclo de vida del cliente.