Las organizaciones de servicios financieros enfrentan estrictos requisitos de cumplimiento y necesidades operativas en constante evolución. El seguimiento manual y las herramientas de flujo de trabajo heredadas a menudo no logran mantenerse al día con cadenas de aprobación complejas, variaciones de productos y procesos de gestión de riesgos. Esta empresa necesitaba una solución moderna y configurable para garantizar flujos de trabajo alineados con las reglas de gobernanza y al mismo tiempo seguir siendo adaptables a las nuevas demandas comerciales.
Se seleccionó Decisions para proporcionar una plataforma basada en reglas y sin código que pudiera soportar flujos de trabajo dinámicos, integrarse con sistemas externos a través de API y brindar visibilidad en tiempo real del progreso y el cumplimiento.
Desafío
Antes de Decisions, la empresa luchaba con:
- Herramientas básicas de flujo de trabajo y tareas que carecían de flexibilidad.
- Dificultad para establecer carriles de natación de cumplimiento en todas las unidades de negocio.
- No hay enrutamiento dinámico basado en los detalles de la solicitud, lo que crea cuellos de botella.
- Visibilidad limitada sobre el progreso o el estado en las aprobaciones de varios pasos.
- Riesgo de incumplimiento debido a una aplicación inconsistente de la aprobación.
Solución
La empresa implementó Decisiones para crear un proceso de aprobación de varios pasos donde los flujos de trabajo se adaptan dinámicamente según el tipo de producto, la urgencia y las designaciones de riesgo. Elementos clave incluidos:
- Motor de tareas dinámico para asignar aprobaciones y revisiones en función de los atributos de la solicitud.
- Estados de aprobación configurables (p. ej., desarrollo, pruebas, aprobación, implementación, reconocimiento, cierre).
- Variaciones de procesos de emergencia versus no emergencia, lo que reduce el tiempo del ciclo para flujos de trabajo urgentes.
- Capas de aprobación de riesgo, que se activan solo si están marcadas, y se requieren aprobaciones iniciales y finales.
- Paneles con barras de progreso, que dan visibilidad a la gestión y las operaciones sobre las solicitudes activas.
- Integración de API REST, lo que permite enviar solicitudes a través de formularios de usuario o sistemas externos.
- Notificaciones automatizadas, incluidas llamadas POST a servicios externos cuando se aprobaron o implementaron productos.
- Enrutamiento dinámico de subproductos, garantizando que cada subproducto seleccionado siguiera su propia ruta de aprobación mientras permanecía vinculado al producto principal.
Diferenciadores
Las decisiones fueron elegidas por su capacidad de ofrecer:
- Diferenciadores de reglas: reglas centralizadas e independientes de la fuente que impulsan aprobaciones dinámicas y carriles de natación de cumplimiento.
- Diferenciadores de motores de flujo: diseño sin código, que permite adaptar flujos de trabajo sin programación, mientras que cada flujo está disponible automáticamente como API.
- Integraciones: puntos finales REST y módulos preconstruidos para integrar con sistemas externos como Jira y herramientas de gestión de riesgos.
- Pruebas: soporte para pruebas unitarias y depuración para garantizar que los nuevos flujos de trabajo puedan validarse rápidamente antes de su uso en producción.
- Atributos de la plataforma: arquitectura híbrida con la capacidad de implementarse localmente o en la nube privada, permisos seguros y extensibilidad modular para necesidades futuras.
Estas capacidades permitieron a la empresa hacer cumplir las reglas de cumplimiento, automatizar el enrutamiento dinámico y escalar flujos de trabajo sin los retrasos y costos asociados con los sistemas codificados a medida.