Las instituciones financieras que prestan servicios a empresas relacionadas con el cannabis operan bajo un intenso escrutinio regulatorio. Los bancos y las cooperativas de crédito deben cumplir estrictos requisitos de cumplimiento de BSA/AML, gestionar auditorías continuas y mantener una visibilidad completa de las actividades de los clientes de alto riesgo. Los procesos de revisión manual y los sistemas fragmentados dificultan la ampliación de las operaciones, lo que expone a las instituciones a sanciones por incumplimiento. La empresa necesitaba una plataforma de cumplimiento segura y automatizada para cumplir con los requisitos regulatorios y, al mismo tiempo, gestionar la eficiencia operativa y el crecimiento.
Desafío
Before adopting Decisions, the company faced several key challenges:
- La verificación del cumplimiento dependía en gran medida de revisiones manuales, lo que creaba ineficiencias y riesgos.
- La gestión de documentos era inconsistente, con datos distribuidos en múltiples sistemas y formatos.
- La automatización limitada del proceso aumentó los costos de cumplimiento y ralentizó la incorporación.
- Los plazos de presentación de informes regulatorios supusieron una tensión adicional para la capacidad del personal.
- La incapacidad de escalar eficazmente corría el riesgo de disuadir a la institución de prestar servicios a empresas relacionadas con el cannabis.
Solución
La empresa utilizó Decisions para optimizar los procesos de cumplimiento de BSA/AML mediante:
- La automatización de la recopilación de documentos y el intercambio seguro de datos con empresas relacionadas con el cannabis.
- La aplicación de una lógica centralizada y basada en reglas para validar datos regulatorios y detectar anomalías en tiempo real.
- La generación de informes SAR/CTR automatizados para cumplir los plazos de presentación sin intervención manual.