La retención de clientes es una de las estrategias de crecimiento más rentables en préstamos. Sin embargo, muchas instituciones carecen de la automatización para identificar eventos de pago anticipado en tiempo real y responder con ofertas dirigidas. Los enfoques tradicionales, como el monitoreo manual de pagos anticipados o las campañas de marketing por lotes, a menudo pierden el momento crítico en que un prestatario es más receptivo a un nuevo crédito.
Al aprovechar la automatización basada en reglas de Decisions, una institución crediticia líder optimizó el monitoreo de la finalización de préstamos, activó automáticamente ofertas de productos personalizadas e integró la comunicación a través de plataformas de CRM y marketing. El resultado fue un mayor valor de vida del cliente, una mejor lealtad y un crecimiento medible de los ingresos.
Desafío
Antes de Decisions, el prestamista tenía dificultades con:
- Monitoreo manual: El personal rastreaba el estado de pago anticipado del préstamo en sistemas dispares.
- Comunicación retrasada: No se contactaba a los clientes en el momento de la finalización del préstamo.
- Ofertas inconsistentes: Las campañas variaban según el personal o el departamento, lo que reducía el impacto.
- Ingresos perdidos: Los competidores a menudo captaban la actividad de refinanciamiento o de préstamos repetidos.
- Alta carga operativa: Los equipos dedicaban un tiempo excesivo a ejecutar campañas manualmente.
Solución
La empresa automatizó la interacción posterior a la finalización del préstamo con Decisions mediante:
- Desencadenantes basados en reglas: Detección automática de cuándo un cliente paga un préstamo en su totalidad.
- Campañas dirigidas: Generación de ofertas personalizadas de préstamos, refinanciamiento o venta cruzada basadas en el perfil y el historial del cliente.
- Automatización del flujo de trabajo: Entrega de comunicación oportuna a través de correo electrónico, SMS y flujos de trabajo de CRM.