La correspondencia comercial es fundamental para garantizar una liquidación precisa y oportuna en los mercados financieros. Cuando surgen discrepancias entre contrapartes, las empresas deben resolver las excepciones rápidamente para minimizar el riesgo, garantizar el cumplimiento y mantener la confianza del cliente. Sin embargo, los crecientes volúmenes de transacciones, los ciclos de liquidación más cortos como T+1 y los requisitos regulatorios cada vez más complejos (por ejemplo, EMIR, SFTR, CSDR) están poniendo a prueba los procesos manuales de gestión de excepciones.
Desafío
Antes de las Decisiones, la organización se enfrentaba a:
- Altos volúmenes de excepción: el aumento de la actividad comercial creó retrasos en los desajustes no resueltos.
- Flujos de trabajo manuales: la dependencia del correo electrónico y las hojas de cálculo aumentó las tasas de error y ralentizó la resolución.
- Riesgo regulatorio: el manejo retrasado de excepciones corría el riesgo de violar los requisitos EMIR, SFTR y CSDR.
- Costos operativos: Se dedicó un tiempo significativo de los analistas a tareas repetitivas en lugar de actividades de mayor valor.
- Problemas de experiencia del cliente: los retrasos en los acuerdos redujeron la satisfacción y la confianza del cliente.
Solución
La empresa implementó Decisiones para automatizar y agilizar la gestión de excepciones:
- Detección automatizada de excepciones: datos comerciales validados en tiempo real, con desajustes marcados instantáneamente.
- Motor de reglas configurables: las tablas de verdad definen la lógica de manejo de excepciones por clase de activo, contraparte y requisitos regulatorios.
- Flujos de trabajo de excepción: el enrutamiento automatizado garantizó que el analista correcto recibiera el caso correcto con un contexto comercial completo.
- Paneles e informes: la visibilidad en tiempo real permitió a los equipos de cumplimiento y operaciones realizar un seguimiento de los volúmenes, las causas fundamentales y el rendimiento.
- Control de acceso basado en roles: visibilidad personalizada para analistas, funcionarios de cumplimiento y gerentes que garantizaron una supervisión sin desorden.
Esta automatización reemplazó procesos manuales fragmentados con una solución transparente, auditable y escalable.
Diferenciadores
Las decisiones proporcionaron una plataforma de gestión de excepciones configurable y basada en reglas que superó a los sistemas heredados rígidos. Diferenciadores incluidos:
- Diferenciadores de reglas: las tablas de verdad habilitaron la lógica de coincidencia específica de la clase de activo y de la regulación.
- Diferenciadores de motores de flujo: los flujos de trabajo automatizados enrutaron los casos rápidamente a las partes interesadas adecuadas.
- Integraciones: Conectado perfectamente con fuentes de datos comerciales y sistemas internos sin middleware adicional.
- Pruebas: Las herramientas integradas permitieron la validación segura de las reglas de excepción antes de la implementación.
- UX Builders: Los paneles basados en roles brindaron a los analistas y oficiales de cumplimiento visibilidad en tiempo real.
- Atributos de la plataforma: escalable para manejar volúmenes crecientes y adaptable a nuevas regulaciones (por ejemplo, liquidación T+1).