En servicios financieros, la apertura de cuentas es un proceso crítico que impacta directamente la experiencia del cliente, el cumplimiento y el crecimiento. Los métodos tradicionales dependen en gran medida de envíos manuales, sistemas aislados y formularios estáticos que ralentizan las operaciones y aumentan el riesgo. Para seguir siendo competitivos, el banco requería una plataforma de automatización de flujos de trabajo que pudiera integrarse con la infraestructura bancaria existente y, al mismo tiempo, permitir un procesamiento escalable y basado en reglas.
Desafío
Antes de Decisions, el proceso de apertura de cuentas del banco era ineficiente y propenso a retrasos.
- Las solicitudes se gestionaban manualmente, lo que creaba cuellos de botella en la revisión y aprobación. Las comprobaciones de cumplimiento requerían múltiples traspasos entre departamentos, lo que resultaba en errores, visibilidad limitada y mayores costos operativos.
- La falta de automatización también dificultó la escalabilidad a medida que crecía la demanda de los clientes.
Solución
Decisions se implementó como la plataforma central para la automatización de la apertura de cuentas. Las características clave incluyeron:
- Flujos de trabajo basados en reglas: El enrutamiento y las aprobaciones automatizados redujeron la intervención manual.
- Envíos de formularios seguros: Los formularios digitales estandarizados capturaron los datos del cliente de manera consistente en todas las sucursales.
- Integración con sistemas bancarios: Se conectaron las plataformas bancarias centrales para agilizar el intercambio de datos y las comprobaciones de cumplimiento.
- Acceso basado en roles: La visibilidad controlada aseguró que los auditores, los oficiales de cumplimiento y los gerentes de sucursal accedieran solo a los datos relevantes para sus roles.
Diferenciadores
Decisions fue elegido porque ofreció: