En los servicios financieros, los procesos de cotización y fijación de precios a menudo dependen de reglas complejas, múltiples fuentes de datos y estrictos requisitos de cumplimiento. Los flujos de trabajo manuales y las herramientas heredadas crean cuellos de botella, introducen errores y limitan la escalabilidad. La empresa reconoció la necesidad de una solución automatizada para mejorar la velocidad, garantizar la precisión y proporcionar supervisión en tiempo real.
Desafío
Antes de Decisions, el proceso de cotización era lento, manual y propenso a errores:
- Las citas se crearon en hojas de cálculo con poco control de versiones.
- Las reglas comerciales estaban codificadas, lo que hacía que los cambios fueran lentos y riesgosos.
- Las aprobaciones requirieron cadenas de correo electrónico, lo que retrasó los tiempos de respuesta.
- La falta de visibilidad provocó la falta de controles de cumplimiento y precios inconsistentes.
Solución
La empresa implementó Decisiones para agilizar el ciclo de vida de las cotizaciones:
- Creó una herramienta de cotización sin código que automatizó la aplicación de reglas y los cálculos de precios.
- Aprovechó reglas centralizadas para descuentos, elegibilidad y controles de cumplimiento.
- Formularios y paneles diseñados para aportes, aprobaciones y seguimiento basados en roles.
- Se habilitaron informes en tiempo real para monitorear el flujo de cotizaciones y los resultados.
- Las capacidades nativas de Decisions, como paneles de control, informes y trabajos programados, fueron suficientes para satisfacer las necesidades de la empresa, eliminando la necesidad de herramientas de análisis u orquestación de terceros.
