El problema
- Cumplir estrictamente con las regulaciones financieras del país con respecto a la forma en que todos los formularios electrónicos e impresos deben presentarse al cliente.
- Acomodar la tecnología a las restricciones ambientales y de métodos de trabajo existentes combinando ciertos pasos automatizados con ciertos pasos manuales existentes.
- Crear una integración segura entre ProcessMaker y el sistema financiero estandarizado del país llamado Sistema Financiero Integrado (SFI), que es utilizado como un backend requerido por todas las instituciones financieras en Bolivia.
- Incluir módulos de proceso para solicitud, análisis, evaluación, aprobación y desembolso e implementar el proceso a nivel nacional para todas las solicitudes de crédito.
La solución
BANCO ECONOMICO no solo adquirió la plataforma ProcessMaker, sino que también retuvo a nuestro equipo de servicios profesionales para modelar e implementar el sistema que automatiza el proceso de préstamos. Durante el proyecto, el personal del banco trabajó directamente con ProcessMaker para crear una Declaración de Trabajo (SOW) detallada para todo su proceso de crédito. Una vez que todas las partes interesadas acordaron el proceso recién modelado, el equipo híbrido de profesionales de ProcessMaker y Banco Económico comenzó a implementar el proceso dentro de ProcessMaker. Como parte de este proceso, el equipo legal del banco también participó en la aprobación de la forma en que todos los contratos se imprimirían y/o presentarían al cliente. Además, ProcessMaker trabajó con el equipo de sistemas del Banco para crear una conexión de servicios web con el sistema backend del banco (el SFI) para que la información obtenida y generada por ProcessMaker se registre en el SFI y también para que la información contenida en el SFI pueda ser utilizada dinámicamente en el proceso. Finalmente, ProcessMaker ayudó al banco a desarrollar numerosos informes que fueron críticos para el banco en la fase de puesta en marcha del nuevo proceso automatizado. Algunos de los aspectos más destacados del nuevo proceso incluyeron lo siguiente:
- Modelado de los flujos para el proceso de solicitud, proceso de revisión y aprobación y proceso de registro y desembolso.
- Los formularios electrónicos para solicitudes de crédito se procesan en estricta conformidad con los formularios existentes para permitir una transición fluida al sistema automatizado y mantener los aspectos regulatorios.
